Vos impayés vous préoccupent …
Le retard de paiement des factures par les clients peut être à l’origine de difficultés de trésorerie. C’est pourquoi, il est primordial de rester vigilant et d’effectuer régulièrement un suivi de ses comptes clients.
Les impayés constituent l’une des principales causes de défaillance des entreprises. Ils ne sont pas pour autant une fatalité. Il existe de nombreux moyens pour obtenir le paiement de vos créances.
Le montant de la dette, l’importance du client, la fréquence des relations commerciales avec celui-ci, sont autant d’éléments à prendre en compte pour adapter la forme et le contenu des actions à mettre en œuvre pour le recouvrement des créances impayées et ainsi garantir la poursuite de bonnes relations commerciales avec les clients.
Notre procédure de recouvrement :
a) analyse de votre porte feuille :
Nous commençons par analyser votre système de suivie des comptes clients et en cas de besoin, nous vous proposons la mise en place d’une comptabilité informatisée des comptes clients capable entre autre de vous présenter à tout moment votre porte feuille âgée.
Après établissement et analyse de votre porte feuille âgée et des dossiers clients à recouvrir, nous établissons une procédure adaptée de mise en recouvrement de vos créances clients.
En effet, vos clients peuvent être regroupé dans les catégories suivantes :
Le bon payeur, dont le chèque parvient le jour de l’échéance
Le payeur négligent qui attend d’être relancé, qui a égaré la facture ou qui vous répond que le chèque est « à la signature », etc.
Le mauvais payeur, qui a les moyens de vous payer. Celui qui connaît la valeur de l’argent et sait l’employer à son profit. Il veut vous payer le plus tard possible, voir jamais si vous lui en laissez l’occasion.
Le payeur administratif, il paie toujours très lentement, en raison de la complexité de ses circuits comptables et administratifs…
b) la relance commerciale
Pour chaque catégorie de client tel que déterminer lors de la phase de l’analyse de votre portefeuille, nous adoptons une combinaison des stratégies de relance suivantes :
- relance superflue
- relancer commerciale, mais très rapide
- relance rapide et ferme
- analyse des circuits et établissement de bonnes relations avec les personnes chargées de l’ordonnancement et du paiement.
- déclanchement rapide du contentieux
C) la mise en meure :
Si 30 jours, après la relance commerciale votre client ne réagit toujours pas, nous passons à la phase de mise en demeure. La mise en demeure est un courrier remise en main propre contre décharge ou en lettre recommandée comportant les mots « mise en demeure » et une date butoir de paiement.
La mise en demeure indique également la date à partir de laquelle courront les intérêts légaux.
d) Négociation d’un échelonnement de paiement
Nous négocions avec le client délinquant d’une éventuelle convention pour un échelonnement de sa dette. Lors de cette phase :
- nous rédigeons un courrier à faire revêtir de l’accord de votre client
- nous mentionnons les conditions de paiement de l’arriéré et, éventuellement, du courant
- nous choisissons éventuellement un taux d’intérêt proche des conditions du marché
e- le contentieux :
Nous vous conseillons sur l’opportunité d’engager une procédure contentieuse auprès des tribunaux et suivons la relation avec les institutions de justice et les auxiliaires de justice
Nous effectuons le recouvrement en votre nom, mais n’encaissons pas vos créances, en effet, tout est mise en œuvre pour que vos clients effectuent directement auprès de vous le règlement.
Périodiquement, nous vous fournissons un dossier complet sur chaque client accompagné d’un état des procédures engagées.
Cessez de perdre de l’argent à cause des clients indélicats, faites vous assister par un spécialiste du recouvrement, contactez nous immédiatement en remplissant le formulaire ci-après.